欧风美雨吹冷了世界

读者文摘 日期:2020-11-19

还记得那个故事吗?一位中国老太太,含辛茹苦地过了大半辈子,终于在临终前攒够了买房子的钱,搬进去只住了一天,就死了;一位美国老太太,在年轻的时候通过贷款买了一套房子,一辈子住得舒舒服服,在她临终的前一天,终于把贷款还清了。

这两个老太太改变了世界。她们的故事让贷款买房深入中国人心中,从而催生了中国房地产的大繁荣,也使得房价成为整个社会的痛;她们的故事还预示了欧美债务危机,毕竟只要借款,就有还不起的可能,如今“可能”照进了现实。

近一段时间以来,除了利比亚的战火外,最让人闹心的莫过于债务市场上的欧风美雨。许多专家从各种角度解读,经济的、政治的、历史的,玄机重重。其实很简单,就像一个阔佬,过惯了花天酒地的日子,哪怕东挪西借也在所不惜,终至于入不敷出、山穷水尽。希腊如此,葡萄牙如此,美国也如此。

需要说明的是,欧美人并非天生就花钱大手大脚。在维多利亚时期(1837年-1901年),作为世界老大的英格兰也是推崇量力而行的,不仅个人和家庭视之为美德,连政府也将预算平衡当做头等大事。如果不是发生了战争,那么出现财政赤字是件很伤面子的事情。这一情况持续到1929年。

1929年,大萧条发生了。世界一片灰暗,各国政府的头儿们束手无策。这时候出现了一位很牛的经济学家约翰·梅纳德·凯恩斯。他给出了个救命的药方:大把花钱。经济衰退期以赤字来推动增长,经济繁荣期以高税率来还欠账。政客们如获至宝,一试果然很灵。从那以后,寅吃卯粮的赤字财政流行开来。

大家知道,寅吃卯粮的要诀是卯年的收成得好。如果卯年是个荒年,那么这个窟窿就更大了。随着欧美老龄化程度越来越严重,尤其是欧洲,经济发展的活力日益依靠海外市场,财政税收的增长就相当乏力。加上民主政治下,为了获得选票,政客们都倾向于多花银子,提高社会福利。出多入少,自然难以为继。经济学家樊纲就说,美欧债务危机本质上是政府承诺的福利政策超出了财政负担能力。

因此,这个世界就不平静了。我们为什么要关心这事儿呢?因为我们是美国最大的债主,欧洲是中国最大的贸易伙伴。利益攸关,不能不瞪大眼睛。不过,同是主权债务危机,欧、美还有不同,对中国的影响也不同。且分开说一说。

欧债风云会

欧洲最早陷入麻烦的国家是冰岛。不过,这个北欧小国的影响力毕竟有限,它只是让中国人大吃一惊:政府也能破产!真正开启多米诺骨牌效应的是神话国度希腊。剖析希腊,我们几乎可以看到欧债风云的经典轨迹如何发生、演变以及收场,故此我们不妨回头看一眼。

2009年12月8日,希腊主权信用评级被全球三大评级机构之一的惠誉下调,接着标准普尔也做了同样的事情,希腊政府随之陷入水深火热之中。后来,大家发现,希腊为了加入欧元区,还偷偷地做了假账,把一大笔公共债务掩盖起来。这一下子更不得了了。此时,希腊的财政赤字占GDP的比重已高达12%,远远超过欧元区设定的3%的上限;希腊公共债务余额占GDP的比重则高达110%。

到2010年春天,希腊财政部长称,如果在5月19日前得不到90亿欧元,希腊政府就过不下去了。欧洲人也明白唇亡齿寒的道理,于是,德、法各国开会研究怎么办。可是,谁也不甘心拿自己的血汗钱给希腊人塞窟窿。几番讨价还价后,最终欧盟还是同意出钱,不过有条件:希腊政府必须开源节流,紧缩支出,提高税率。

我们有句老话,由俭入奢易,由奢入俭难。大把大把花钱惯了,突然说要勒紧腰带过日子,这让希腊人无法接受。5月5日,希腊爆发全国性大罢工,多达250万名劳动者参加,相当于希腊劳动人口的一半。至少10万人走上街头游行,抗议政府的财政紧缩计划。

拿人手短,吃人嘴软。不管希腊人怎么不乐意,到底还是接受了救济方案,解了燃眉之急。然而,希腊的经济真正恢复元气尚需时日。最近,其财政部长又放话,希腊今年的GDP将继续下滑,而且明年的状况也不乐观。有人计算,即便希腊经济恢复增长,其债务比例降到GDP100%以下可能需要百年之久。

就在希腊刚刚走出急救室之际,葡萄牙、西班牙和爱尔兰却相继告急。其症状相似,病因也相类。于是,欧洲一次次重复上演“拯救希腊”。

现在,大家都在猜测下一个会是谁。多数经济学家的看法是意大利。君不见,意大利的总理贝卢斯科尼更感兴趣的是开性派对、玩足球,而不是好好地治理国家。欧洲的火车头德国似乎已经不堪重负了。它的女总理默克尔近日说,她不赞成用欧元区所有国家担保的债券为债务国家融资。意思很明白,你们胡吃海塞弄下的账,让大家平摊,没门儿!

欧元区曾被视为全世界区域联盟的典范,如今却被债务危机冲击得支离破碎。

美债冲击波

当前的世界,美国无疑是老大。这个地位决定了美债很不一样。同样是欠人家钱,美国这个杨白劳可是横得多,因为他手里有杀手锏美元。自二战以来,美元一直是全世界的储备货币。

和欧洲人比起来,美国人花钱更凶。事实上,2008年的世界经济危机在很大程度上是美国人造成的。通过眼花缭乱的金融创新,把鸡毛都吹上了天,领救济金的人都去炒房了,怎么可能不出乱子呢?2008年9月15日,雷曼兄弟轰然倒闭,宣告艰难时世的到来。

那个时候,美国政府手里还有钱,不管是借来的还是征来的,反正能掏出7000亿美元救市。然后,美联储宣布将利率降到接近零,并维持至今。同时,它还连续两次实施量化宽松(QE),向市场注入大量流动性资金。

不幸的是,美国经济总也不见实质性好转,各种经济数据都不给力。奥巴马只能硬着头皮继续搞凯恩斯那一套。可是,政府也不能无限借款。根据美国的制度要求,国会授予政府借款的权限,条件是政府的总借款量小于规定的数量限制。2011年5月16日,美国国债就触及国会所允许的14。29万亿美元上限。这就出现了美国债务危机。

对于美国来说,提高债务上限是必然的。当时,标准普尔表示,美国要确保AAA评级,在提高2。4万亿债务限额的同时,需要在未来十年至少削减4万亿美元以上的财政支出。这个理念也基本上为两党所接受。问题是,怎么个削减法?

众所周知,美国是驴象政治,民主党、共和党各是一派。民主党从拉拢其传统的低收入支持者的角度,希望能够维持他们一定的社会保障水平,而倾向于采取增收和减支并举的“平衡”方案;共和党则更多站在其支持者中产阶级和富人的角度,反对任何加税政策。

两党闹得不可开交。不过,明眼人都知道,最终还是要妥协的,否则,谁都承担不起那份责任。果然,在最后时刻,两党同意提高美国债务上限至少2。1万亿美元,并在10年内削减赤字2。1万亿美元以上。全世界都为之松了口气,尤其是我们中国。

标准普尔对上述结果不满意。四天以后,它宣布,将美国AAA级长期主权债务评级下调一级至AA+,评级前景展望为“负面”。这是美国历史上第一次丧失3A主权信用评级。这直接导致全球股灾。据说,一周之内,全球股市缩水3万亿美元。很多中国人担心,美国倒下去后,就不会还钱了。其实,这大可放心。

美联储前主席格林斯潘就赤裸裸地说:“美国只需启动印钞机即可偿还一切债务。标普调降美国评级只不过打击了美国的自尊心,这更多的是心理问题……”美国总统奥巴马8月8日在白宫召开的新闻发布会上则称,不管某个评级机构说什么,美国一直是而且将永远是AAA主权评级国家。

中国怎么办

换到30年前,我们大门一关,管你欧风美雨!现在不同了,全球化了,地球也只是一个小小的村庄。谁咳嗽发热,大家的心都揪着。何况美国欠中国很多很多钱,我们就更不能等闲视之了。

从2008年9月始,中国就超越日本,成为美国最大的债主。目前,中国持有美国国债1。16万亿美元,占比为9%。有人算过,这相当于美国欠每个中国人约5700元人民币。要知道,中国人的钱来得不容易,都是靠透支血汗和环境、资源得到的。我们得好好看着才行。

尴尬的是,就像格林斯潘所说,美国人要想赖账的话非常容易。即便它不公然耍赖,美元贬值也是必然趋势。如此前景下再遭遇债务危机、评级下调,就更让我们不放心了。因此,温家宝总理一直在敦促美国人要负起责任来。新任驻华大使骆家辉一到北京也放安慰话说:你们的钱放在我们美国是安全的。其实,现在大家都明白,这是一笔不划算的买卖。

有人就说了,既然不划算,那么我们就不给他借钱了!答案是,在当今世界,除了美国国债,还真没有什么能够吸纳中国外汇储备的。

半个月前,国家外汇管理局答疑说,为什么我们不能多买些黄金、石油或者欧美的高科技?因为外汇储备如果大规模投资于黄金、白银等领域,会急剧推升其市场价格,反而不利于我国居民消费和经济发展。至于高科技,我们是想买,可是欧美人不卖,怕我们学会了,他们更没的过。

过去还有人出主意增持欧元,目前欧元自身难保,还不如美元。

事实上,欧美债务危机对中国人而言还有更重要的意义:反思自己的经济发展道路。目前,政界、学界都意识到了,出口导向战略是有问题的。我们费了老鼻子劲生产玩具、衣服,挣得辛苦钱,最后又借给美国人去花,这是图什么呢?以前我们穷,人家老是用外汇卡我们的脖子,所以我们要多挣外汇,但是现在中国外汇世界第一,我们是否还有必要把出口换汇视为目的?

不少经济学家指出,中国要藏富于民,启动国内需求,扩大国人消费,让百姓生活得更好更幸福。这才是平衡繁荣之道。

https://www.jingdianyulu.net/dzwz/58194.html

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